民生加银睿通3个月: 民生加银睿通3个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金产品资料概要更新

发布日期：2025-02-03 03:05    点击次数：128

         民生加银睿通 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金                          基金产品资料概要更新                                                编制日期：2025 年 1 月 7 日                         送出日期：2025 年 1 月 27 日            本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。            作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况            民生加银睿通 3 个月定开发 基金简称                            基金代码           005425            起式            民生加银基金管理有限公 基金管理人                           基金托管人          交通银行股份有限公司            司                                 上市交易所及上市日 基金合同生效日    2019 年 1 月 30 日                     -                                 期 基金类型       债券型                  交易币种           人民币 运作方式       定期开放式                开放频率           三个月定期开放                                 开始担任本基金基金 基金经理       张玓                   经理的日期                                 证券从业日期         2014 年 3 月 1 日            《基金合同》生效满三年后继续存续的，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数            量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报            告中予以披露；连续 60 个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在 10 个工作日 其他            内向中国证监会报告并提出解决方案，如持续运作、转换运作方式、与其他基金合            并或者终止基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额持有人大会进行表决。法律法            规或者中国证监会另有规定时，从其规定。 二、基金投资与净值表现 (一) 投资目标与投资策略 请投资者阅读《招募说明书》第十部分“基金的投资”了解详细情况            本基金在综合考虑基金资产收益性、安全性、流动性和严格控制风险的基础上，通过 投资目标            积极主动的投资管理，力争实现超过业绩比较基准的投资收益。            本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国债、金融债券、中央银行票            据、企业债券、公司债券、中期票据、中小企业私募债券、短期融资券及超级短期融            资券、次级债、政府机构债、地方政府债、资产支持证券、债券回购、银行存款、同            业存单、货币市场工具、现金，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他品种 投资范围       （但须符合中国证监会的相关规定）                           。            本基金不投资于股票、权证等资产，也不投资于可转换债券及可分离交易可转债。            如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，            可以将其纳入投资范围。            基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的资产占基金资产比例不低于 80%，但应                   民生加银睿通 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金产品资料概要更新          开放期流动性需要，为保护基金份额持有人利益，在每次开放期前十个工作日、开放          期及开放期结束后十个工作日的期间内，基金投资不受上述比例限制。在开放期内，          保持现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例合计不低于基金资产净值的 5%，          其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。在封闭期内，本基金不受          前述 5%的限制。          如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程          序后，可以调整上述投资品种的投资比例。          本基金采取自上而下与自下而上相结合的投资策略。基金管理人对宏观经济环境、市          场状况、政策走向等宏观层面信息和个券的微观层面信息进行综合分析，同时为合理 主要投资策略   控制本基金开放期的流动性风险，并满足每次开放期的流动性需求，本基金在每个封          闭期将适当的采取期限配置策略，即将基金资产所投资标的的平均剩余存续期限与基          金剩余封闭期限进行适当的匹配，实施积极的债券投资组合管理，做出投资决策。 业绩比较基准   中国债券综合指数收益率          本基金为债券型基金，其预期风险与预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和 风险收益特征          股票型基金。 (二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表 注：由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。 (三) 自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图                         第 2页 共 5页                             民生加银睿通 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金产品资料概要更新 注：1.基金合同生效当年/基金份额增设当年的相关数据按实际存续期计算，不按整个自然年度进行折算。 三、投资本基金涉及的费用 (一) 基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：            份额（S）或金额（M）   费用类型                                          收费方式/费率                备注               /持有期限（N）                 M   申购费    1,000,000≤M＜2,000,000                     0.5%                 -  （前收费）    2,000,000≤M＜5,000,000                     0.3%                 -                M≥5,000,000                      1,000.0 元/笔              -                                                                       在同一开放期                      -                             1.5%               内申购后又赎                                                                        回的份额   赎回费                                                                 认购或在某一                                                                       开放期申购并                      -                             0.0%                                                                       在下一开放期                                                                       赎回的份额 注：上述表格中的申购费率适用投资本基金的非养老金客户。对于投资本基金的养老金客户，在基金管理人 的直销中心可享受申购费率 1 折优惠，但对于上述表格中规定申购费率为固定金额的，养老金客户则按上 述表格中的费率规定执行，不再享有费率优惠。 (二) 基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别               收费方式/年费率或金额                                 收取方 管理费                          0.3%                         基金管理人和销售机构 托管费                          0.1%                             基金托管人 审计费用                     48,000.00 元                          会计师事务所 信息披露费                    120,000.00 元                         规定披露报刊 其他费用        基金合同生效后与基金相关的律师费、基                                相关服务机构                                     第 3页 共 5页                   民生加银睿通 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金产品资料概要更新          金份额持有人大会费用等可以在基金财产          中列支的其他费用，按照国家有关规定和          基金合同约定在基金财产中列支。费用类          别详见本基金基金合同及招募说明书或其          更新。 注：1、审计费用、信息披露费为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实际 金额以基金定期报告披露为准。 (三) 基金运作综合费用测算    若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：                            基金运作综合费率（年化） 持有期间                              0.41% 注：基金运作综合费率=固定管理费率+托管费率+销售服务费率（若有）+其他运作费用合计占基金每日平均 资产净值的比例（年化）。基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费 用以最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 (一) 风险揭示    本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。    投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。    基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险、 合规风险以及本基金特有风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个开放日基金的净 赎回申请超过上一工作日基金总份额的百分之二十时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。    本基金特有风险： 若基金份额持有人错过某一开放期而未能赎回，其份额将转入下一封闭期，至少至下一开放期方可赎回。 存在着基金份额净值波动的风险。 万元，认购的基金份额持有期限不低于三年。基金管理人认购的基金份额持有期限满三年后，基金管理人将 根据自身情况决定是否继续持有，届时，基金管理人有可能赎回认购的本基金份额。另外，在基金成立三年 后，如果本基金的资产规模低于 2 亿元，基金合同将自动终止，投资者将面临基金合同可能终止的不确定性 风险。    （1）特定机构投资者大额赎回导致的基金份额净值波动风险    如果特定机构投资者大额赎回，可能会导致基金份额净值波动的风险。主要原因是，根据本基金招募说 明书和基金合同的规定，基金份额净值的计算精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四舍五入，当特定机构投 资者巨额赎回时，由于基金份额净值四舍五入产生的误差计入基金份额基金财产，导致基金份额净值发生大 幅波动。基金份额净值计算符合基金合同和法律法规的相关规定，单日大幅波动是在现有估值方法下出现的 特殊事件。    （2）特定机构投资者大额赎回导致的流动性风险    如果特定机构投资者大额赎回，为应对赎回，可能迫使基金以不适当的价格大量抛售证券，使基金的净 值增长率受到不利影响。                       第 4页 共 5页                        民生加银睿通 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金产品资料概要更新    （3）特定机构投资者大额赎回导致的巨额赎回风险    如果特定机构投资者大额赎回导致出现基金管理人继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益 的情形，基金管理人可能根据《基金合同》的约定决定暂停赎回或延缓支付赎回款项。 业采用非公开方式发行的债券。中小企业私募债券的风险主要包括信用风险、流动性风险、市场风险等。信 用风险指发债主体违约的风险，是中小企业私募债券最大的风险。流动性风险是由于中小企业私募债券交投 不活跃导致的投资者被迫持有到期的风险。市场风险是未来市场价格（利率、汇率、股票价格、商品价格等） 的不确定性带来的风险，它影响债券的实际收益率。这些风险可能会给基金净值带来一定的负面影响和损 失。    ①信用风险：基金所投资的资产支持证券之债务人出现违约，或在交易过程中发生交收违约，或由于资 产支持证券信用质量降低导致证券价格下降，造成基金财产损失。    ②利率风险：市场利率波动会导致资产支持证券的收益率和价格的变动，一般而言，如果市场利率上 升，本基金持有资产支持证券将面临价格下降、本金损失的风险，而如果市场利率下降，资产支持证券利息 的再投资收益将面临下降的风险。    ③流动性风险：受资产支持证券市场规模及交易活跃程度的影响，资产支持证券可能无法在同一价格水 平上进行较大数量的买入或卖出，存在一定的流动性风险。    ④提前偿付风险：债务人可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使基金资产面临再投资风险。    ⑤操作风险：基金相关当事人在业务各环节操作过程中，因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失 误或违反操作规程等引致的风险，例如，越权违规交易、交易错误、IT 系统故障等风险。    ⑥法律风险：由于法律法规方面的原因，某些市场行为受到限制或合同不能正常执行，导致基金财产的 损失。 (二) 重要提示    中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明 投资于本基金没有风险。    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。    基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。    基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基 金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取 基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。    关于本基金的争议解决方式，请投资者关注本基金《基金合同》“争议的处理”部分。 五、其他资料查询方式   以下资料详见基金管理人网站 www.msjyfund.com.cn 或拨打客户服务电话 400-8888-388 咨询。                             第 5页 共 5页